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洗钱是一种犯罪行为影响金融稳定 破坏市场经济

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8月2日,中国人民银行滨州市中心支行反洗钱科科长高宗建应邀参加滨州市普法办公室与滨州综合广播联合推出的《普法时间》,并接受采访。《中华人民共和国反洗钱法

8月2日,中国人民银行滨州市中心支行反洗钱科科长高宗建应邀参加滨州市普法办公室与滨州综合广播联合推出的《普法时间》,并接受采访。《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部反洗钱方面的专门法律,该法于中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行,包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七个部分。

>>>洗钱行为的表现形式

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的违法行为,终极目的是为了使其在形式上合法化。

《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部反洗钱方面的专门法律,该法于中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行,包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七个部分,它为有效预防洗钱活动,维护正常的金融秩序,有效遏制洗钱犯罪及相关犯罪,提供了坚实的法律保障。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依据《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。目前,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产、贵金属交易等多种领域。

洗钱行为的几种表现形式。

一是为犯罪分子提供资金账户的。

二是协助犯罪分子将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。

三是通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。

四是协助犯罪分子将资金汇往境外的。

五是以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的。

公民要远离洗钱活动,保护自身利益可采取以下措施。

一是选择安全可靠的金融机构。

二是主动配合金融机构进行客户身份识别,通常是指到金融机构开办业务时需要带好并出示有效身份证件。

三是不要出租出借自己的身份证件。

四是不要出租出借自己的账户、银行卡和u盾。

五是不要用自己的账户替他人提现。

六是远离网络洗钱。就是指不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻保持警惕,不可贪一时便宜而落入骗局。

>>>洗钱行为对社会产生的危害

扫黑除恶是关乎社会稳定国家长治久安的重要措施。作为人民银行要与公检法司等有关单位深入沟通,密切协作,建立健全案件通报、协调配合、联席会议等工作机制。协助各单位开展扫黑除恶相关工作。一是与辖内侦查、司法机构紧密对接。对辖内在办涉黑洗钱案件,组织辖区金融机构做好配合调查取证工作。二是要积极参与辖区重大涉黑案件的案情会商,协助侦查机关分析其中的涉嫌洗钱犯罪情节。三是深挖辖区成型涉黑犯罪案例,及时总结提炼其资金运行特点,为完善涉黑洗钱可疑资金监测模型,发现更多涉黑洗钱线索创造条件。

洗钱行为对社会产生的危害有以下几种。

1、洗钱影响金融稳定。洗钱活动造成资金流动无规律性,影响金融市场稳定,严重扰乱金融秩序。

2、洗钱破坏市场经济。洗钱活动消弱了国家经济宏观调控作用,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效动作和公平竞争。

3、洗钱滋生新的犯罪活动。洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐藏和转移犯罪所得,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重更大规模的犯罪活动。

4、洗钱活动与上游犯罪相伴而生,危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

>>>开展主题实践活动,形成反洗钱工作新格局

中国人民银行滨州市中心支行作为辖区反洗钱主管部门,将按照山东省反洗钱工作联席会议办公室“不忘初心为人民,牢记使命反洗钱”主题实践活动要求,以强烈的责任感、使命感和主人翁意识,牢固树立大反洗钱工作理念,把以人民为中心作为反洗钱工作的出发点和落脚点,把群众满不满意作为衡量反洗钱工作优劣的唯一标准。

在主题实践活动中,中国人民银行滨州市中心支行拟将开展如下活动:一是积极开展党支部联学联建主题党日活动;二是开展特定非金融机构反洗钱监管案例推荐活动;三是在滨州市洗钱入罪经验交流和成果展示的基础上,深入推进洗钱入罪,并做好经验总结;四是开展“不忘初心为人民,牢记使命反洗钱”主题演讲活动;五是开展反洗钱主题征文、书法、绘画、摄影作品评选活动;六是开展常态化的反洗钱宣传活动;七是开展反洗钱优秀理论研究和信息调研评选活动;八是开展多种形式的反洗钱培训;九是开展反洗钱知识业务竞赛活动;十是加强反洗钱专业文化建设。

通过以上活动的开展,推进辖区反洗钱工作新格局逐步形成。

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